- 5 mai 2023
- Temps de lecture : 3 minutes
La Trésorerie : Tout Savoir Et Tout Comprendre
Le calcul de la trésorerie est un indicateur clé dans la gestion d’une entreprise. C’est la photographie à un instant T des liquidités disponibles, et mobilisables. Mais quel est son véritable intérêt ? Le bilan comptable ne suffit pas ? JAXED vous aide à y voir plus clair !
Définition De La Trésorerie
La trésorerie représente la somme des liquidités dont dispose la société, pour fonctionner (honorer ses fournisseurs, ses partenaires financiers, payer les salaires…). Au quotidien, c’est le solde du compte en banque. Si jamais vous avez plusieurs banques, il faut alors ajouter le solde de chaque compte : c’est ce que l’on appelle le solde consolidé. Vous pouvez l’obtenir à l’instant T, grâce aux applis accessibles sur smartphone ou via Internet.
Connaître la trésorerie de votre société est le garant de vos nuits ! Si elle est haute, vous dormirez comme un loir. Mais cela dépend avant tout de votre indice personnel de sérénité. C’est lui qui va déterminer quel montant de trésorerie est idéal pour votre activité. Si pour être 100 % serein, vous devez avoir 5 mois de dettes d’avance, 5 mois de frais fixes et 3 mois de charges de salaire. Alors, vous savez ce qu’il vous reste à faire : fixer votre taux de sérénité (100 %, 75 %, 53 %…). C’est l’exploitation et le pilotage de votre entreprise qui font évoluer votre trésorerie, dans un sens comme dans l’autre.
Un Outil Essentiel Pour Piloter L’entreprise
Encaissements, décaissements, et suivi des paiements sont autant de facteurs de pilotage. La trésorerie joue elle aussi un rôle fondamental dans le suivi financier de l’entreprise. Le matin, c’est même le premier élément que consulte un chef d’entreprise en arrivant au bureau. L’exploitant vérifie le montant dont dispose la société pour adapter les dépenses en conséquence. Et surtout, n’oubliez pas que la trésorerie est une image à un instant T qui intègre la TVA !
Le fait de la visualiser offre de nombreuses possibilités :
- Prendre les bonnes décisions ;
- Adapter les finances : accroissement du capital, emprunt, ou encore vente d’une machine non utilisée ;
- Contrôler les flux d’argent en fonction des budgets prévisionnels imaginés.
Le + de JAXED : chaque lundi, JAXED vous envoie “La Trésorerie du Lundi“ : c’est un document qui reprend l’évolution de votre trésorerie sur le 12 derniers mois et sur les 12 derniers lundis : historiques des encaissements et des décaissements, prévisions pour la semaine à venir en fonction du budget, les retards de paiement et votre indice de sérénité…
Comment Interpréter Le Résultat De La Trésorerie ?
Une fois le calcul effectué, il ne reste plus qu’à l’interpréter ! Voici donc quelques pistes pour connaître la situation de votre entreprise.
Votre trésorerie est supérieure aux prévisions de la semaine à venir ? Vous êtes donc en capacité de rembourser les emprunts à court terme, de faire face à des coûts imprévus, et de limiter votre dépendance aux banques. Vous pouvez payer toutes vos factures sans vous poser de questions !
Au contraire, vous remarquez une baisse depuis plusieurs semaines. Attention ! Il faut agir ! N’attendez pas l’appel angoissé du banquier ! Cette situation est urgente et vous devez l’améliorer. Pour cela, vous pouvez utiliser plusieurs leviers :
- Relancer les clients ;
- Rallonger les délais de paiements des fournisseurs ;
- Optimiser la rotation des stocks ;
- …
Il existe de nombreuses solutions, qui sont différentes selon les exploitations et les besoins. Votre société est unique, c’est pourquoi JAXED propose des leviers entièrement personnalisés.
La Trésorerie Et La Comptabilité
Le suivi comptable ne suffit pas pour piloter une exploitation. D’ailleurs, il existe plusieurs grandes différences entre la trésorerie et la comptabilité. En voici quelques-unes :
- Certaines charges comptables ne font pas l’objet de mouvements de trésorerie : dotations, provisions, variation… ;
- Pour la trésorerie le prorata temporis n’existe pas ;
- La trésorerie est TTC, la charge comptable est en HT ;
- En comptabilité, une facture est prise en compte dès qu’elle est reçue, et non quand elle est payée (trésorerie).
Vous souhaitez suivre et anticiper la trésorerie de votre société ? Vous ne savez pas où chercher les informations ? Vous ne comprenez pas les résultats ? JAXED vous aide à trouver des solutions adaptées, pour atteindre vos objectifs, et assurer la pérennité de votre entreprise.
Car avec Alexis, j’accède à mes objectifs !